01 · Régulation & statuts
Une activité encadrée et vérifiable.
Tous les éléments ci-dessous sont publics et accessibles aux autorités de tutelle (AMF, ACPR, ORIAS). Aucun n'est déclaratif sur parole.
- Structure juridique
- ACE Capital — EURL · Nom commercial : Le Cercle des Avisés
- Domiciliation
- 229 Rue Saint Honoré, 75001 Paris
- Activité depuis
- 2018
- Numéro ORIAS
- 18008002 — vérifiable publiquement sur orias.fr
- Statuts détenus
- CIF (Conseiller en Investissements Financiers) · COA (Courtier en Opérations d'Assurance) · délégations courtier en prêts professionnels et personnels · Carte T en cours de renouvellement
- Chambres professionnelles
- CNCEF Patrimoine (au titre du CIF — chambre agréée AMF) · CNCEF Assurance (au titre du COA)
- Garantie financière & RCP
- Responsabilité Civile Professionnelle souscrite chez Matrisk Assurance, conforme au Code des Assurances pour les statuts CGP, Assurance et CIF
- Formation continue
- 42 heures par an — Code des Assurances et règlement général AMF — incluant les évolutions législatives et certifications sectorielles
02 · Formation initiale & certifications
Une formation universitaire et patrimoniale, pas commerciale.
La maîtrise du conseil patrimonial pluridisciplinaire ne s'improvise pas. Le parcours ci-dessous a été construit dans cet ordre : socle universitaire, finance opérationnelle, puis conseil patrimonial.
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Master Droit Économie Gestion — Major Management Financier
Université Paris 1 Panthéon-Sorbonne — Bac+5
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Executive MBA Finance — Institut de Haute Finance (IHFI)
Institut fondé en 1972 sous l'impulsion de Georges Pompidou. Son association d'anciens élèves (AEAE IHFI), dont je suis membre, créa en 1987 le Prix Turgot du meilleur livre d'économie financière, remis chaque année à Bercy sous le parrainage du Ministère de l'Économie.
Mémoire de fin de cycle : « Méthodes de valorisation des entreprises de la tech : cas pratique de l'IPO Snapchat » — validé par Philippe Dessertine, économiste.
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Certification Expert Conseil Patrimonial — AUREP
L'AUREP est la certification fondée par Jean Aulagnier, ancien doyen des notaires. Elle constitue la voie d'excellence française pour le conseil patrimonial pluridisciplinaire — la plus rigoureuse pour la maîtrise du droit civil, du droit fiscal et du droit patrimonial.
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Certification professionnelle AMF + Certification AMF Finance Durable
Certifications réglementaires obligatoires pour l'exercice du conseil en investissements financiers et la commercialisation de produits financiers durables.
03 · Trajectoire
Onze années de conseil en stratégie avant le conseil patrimonial.
Entre 2007 et 2018, j'ai exercé en conseil en stratégie et organisation, avec une spécialisation en services financiers et systèmes d'information — notamment chez Wavestone (bureau de Genève) et chez Deloitte. Mes missions couvraient l'audit interne, la mutualisation de services, le pilotage de transformation pour des établissements bancaires et de gestion d'actifs.
Cette première carrière a structuré ma capacité à lire transversalement les organisations, les flux financiers et les contraintes opérationnelles d'une entreprise. C'est précisément cette transversalité que j'applique aujourd'hui au patrimoine d'un dirigeant ou d'un libéral — où le pro et le perso sont interconnectés, jamais isolés.
En 2018, j'ai fondé ACE Capital, sous le nom commercial Le Cercle des Avisés. J'accompagne aujourd'hui environ 160 clients réguliers — dirigeants, professions libérales, cadres dirigeants et familles patrimoniales — partout en France et auprès des expatriés.
04 · Mode d'exercice
Conseil non-indépendant diversifié, par choix réglementaire éclairé.
Mon statut MIFID II est conseil non-indépendant diversifié. Concrètement : le conseil est délivré dans le respect de l'obligation d'œuvrer au mieux des intérêts du client. Lorsque des produits sont placés dans la mise en œuvre, leur rémunération est transparente et divulguée dans le document d'entrée en relation, en application stricte de MIFID II.
Je m'appuie sur l'analyse d'un éventail large d'instruments financiers disponibles sur le marché — actuellement 6 assureurs partenaires, plus de 20 sociétés de gestion, plusieurs promoteurs immobiliers — pour que les objectifs d'investissement du client puissent être atteints de manière appropriée. Aucun catalogue maison.
Toute mission de conseil stratégique fait l'objet d'une lettre de mission écrite, signée avant tout démarrage opérationnel. Les forfaits débutent à 350 € HT, calibrés sur la complexité du dossier et le livrable attendu — pas sur le temps passé en lecture d'email ou en appel téléphonique.
Réception en visioconférence, partout en France et auprès des expatriés ; en présentiel à Paris.
05 · Approche personnelle
Le métier est une remise en question permanente.
Le choix du conseil patrimonial pluridisciplinaire est venu d'expériences familiales : des dispositifs de défiscalisation mal calibrés chez mes parents, un retrait d'assurance-vie aux conséquences fiscales lourdes pour ma grand-mère. Ces situations ont mis en évidence, dans un entourage proche, l'écart structurel entre un conseil distributif et un conseil intégré — et la nécessité d'un métier pluridisciplinaire, sans angle mort.
Cette conviction s'est renforcée au contact des marchés : j'ai toujours aimé les mathématiques financières au point de coder mes propres outils sous Excel, et j'ai exercé pendant des années dans des Business Units services financiers et institutions financières. La curiosité technique reste mon moteur.
Avant de présenter les avantages d'un dispositif, j'expose les risques et les failles qu'il comporte. Pacte Dutreil non préparé, démembrement mal cadré, allocation d'actifs surdimensionnée par rapport au profil — ces sujets se règlent en amont, par la rigueur, pas par le rendement promis.
Mon métier consiste à approfondir des sujets techniques, puis à les rendre accessibles à des personnes qui n'ont pas vocation à les maîtriser. La complexité technique reste la mienne ; la décision finale revient au client.
Cette page expose les faits. Le parcours présenté est documenté et vérifiable à chaque ligne — numéro ORIAS public, chambres professionnelles agréées AMF, diplômes universitaires, institut de formation. Aucune affirmation n'est faite que vous ne puissiez vérifier de votre côté.
Au-delà des faits, ma conviction : un patrimoine se construit par la compréhension avant la décision, et par la rigueur avant le rendement.
— Sylvain Durand Millien
Ingénieur patrimonial · Le Cercle des Avisés
