Tarifs 2026

Nos tarifs, affichés

Vous payez le conseil pour notre temps et notre analyse. Si vous nous confiez votre épargne, un forfait annuel remplace tous les frais d'entrée. Rien d'autre.

1 · Pour commencer

Faire le point

Honoraires soumis à la TVA de 20 %. Le prix exact figure dans la lettre de mission, après un premier échange.

Prestation	Prix
Diagnostic des frais de vos contratsVous envoyez vos relevés d'assurance vie, de PER ou de Madelin : nous chiffrons ce qu'ils vous coûtent chaque année et ce que changerait un transfert.	OffertRéponse écrite sous 10 jours
Bilan d'installationStatut, financement, prévoyance, retraite : avant votre première année d'exercice.	1 500 € HT1 800 € TTC
Audit patrimonialImpôt, structure, prévoyance, retraite, épargne et transmission : constat chiffré, rapport écrit et restitution. 6 à 14 heures de travail selon la complexité : à partir de 400 € HT pour une situation simple.	400 à 3 000 € HT480 à 3 600 € TTC
Expertise retraite avec Référence RetraiteCarrière reconstituée et corrigée auprès des caisses, départ anticipé et chiffré, rachats de trimestres, cumul emploi-retraite, demande de retraite et recours.	950 à 3 950 € HT1 140 à 4 740 € TTC

2 · Pour décider

Études et pilotage annuel

Prestation	Prix
Étude BNC / SELARL / SELAS / SPFPL sur 10 ansImpôt, cotisations, retraite, prévoyance et trésorerie comparés, présentés avec votre expert-comptable.	2 500 à 5 000 € HT3 000 à 6 000 € TTC
Pilotage annuel du praticien, en BNCArbitrages de l'année, versements retraite, revue de la prévoyance, déclaration de revenus personnelle.	150 € HT / mois180 € TTC / mois
Pilotage annuel du praticien, en sociétéLe pilotage BNC, plus l'arbitrage rémunération / dividendes avant la clôture et la trésorerie de la société.	300 € HT / mois360 € TTC / mois
Arbitrage annuel de la rémunérationSalaire, dividendes et épargne retraite simulés avant la clôture, note de recommandation, échange avec votre expert-comptable.	1 200 € HT / an1 440 € TTC / an
Déclaration de revenus accompagnéePréparation et contrôle de la déclaration du foyer et de l'IFI, choix des options fiscales, vérification de l'avis.	250 à 800 € HT / an300 à 960 € TTC / an
Préparation de la vente ou de l'achat d'officineValorisation indicative, impôt comparé fonds ou parts, montage avec holding, financement, réinvestissement du prix, avec votre avocat et votre expert-comptable.	Sur devisSelon le dossier
Préparation de cession ou de transmissionAnticipation fiscale, coordination de l'avocat et du notaire, réinvestissement.	Sur devis

3 · Pour faire gérer

Deux barèmes : assurance vie et PER

Un forfait annuel, aucun frais d'entrée sur les contrats de droit français. Chaque taux s'applique à la part de l'encours comprise dans la tranche, comme pour l'impôt sur le revenu.

Hors assurance vie et capitalisation luxembourgeoises : réservées aux patrimoines importants, leur tarif et leurs frais vous sont indiqués par écrit avant toute souscription.

Barème

Assurance vie et contrat de capitalisation

Contrats de droit français, sans frais d'entrée, à titre personnel ou au nom de votre société.

Valeur du contrat	Forfait annuel
Jusqu'à 50 000 €	500 € par an (forfait fixe)
De 50 000 à 100 000 €	1 % sur cette tranche
De 100 000 à 1 000 000 €	0,7 % sur cette tranche
Au-delà de 1 000 000 €	0,4 % sur cette tranche

Exemples : 50 000 € = 500 € par an ; 100 000 € = 1 000 € ; 200 000 € = 1 700 € ; 500 000 € = 3 800 € ; 1 000 000 € = 7 300 €.

Inclus : sélection et surveillance des supports, revue de l'allocation, arbitrages, adaptation aux conditions de marché, suivi de votre profil et information annuelle.

Barème

PER (plan d'épargne retraite)

PER individuel de droit français, sans frais d'entrée.

Valeur du contrat	Forfait annuel
Jusqu'à 60 000 €	600 € par an (forfait fixe)
De 60 000 à 100 000 €	1 % sur cette tranche
De 100 000 à 1 000 000 €	0,7 % sur cette tranche
Au-delà de 1 000 000 €	0,4 % sur cette tranche

Exemples : 60 000 € = 600 € par an ; 100 000 € = 1 000 € ; 200 000 € = 1 700 € ; 500 000 € = 3 800 € ; 1 000 000 € = 7 300 €.

Inclus : sélection et surveillance des supports, revue de l'allocation, arbitrages, adaptation aux conditions de marché, suivi de votre profil et information annuelle, plus l'accompagnement fiscal du plan : plafond de déduction estimé chaque année, versement adapté, aide au report dans votre déclaration, fiscalité à la sortie.

Calcul : le forfait est calculé contrat par contrat, sur la valeur du contrat au 31 décembre, fonds en euros et unités de compte confondus. Il est payé chaque mois et n'est pas soumis à la TVA.

Supports : ETF et actions en direct. Pas de produits structurés ni d'immobilier par défaut.

Frais des contrats : fixés par l'assureur, ils s'ajoutent au forfait. Le cabinet en perçoit une part, dont le montant vous est indiqué par écrit avant toute souscription. Le coût total vous est communiqué avant de souscrire, puis chaque année.

Exemples

Ce que paient nos clients, par an

Profil	Ce qu'il retient	Budget annuel
Kinésithérapeute en BNC, confie 50 000 € en assurance vie	Gestion du contrat	500 €
Médecin en BNC, sans épargne confiée	Pilotage annuel du praticien	1 800 € HT
Médecin en SELARL, confie 150 000 €	Pilotage en société et gestion	3 600 € HT + 1 350 €
Pharmacienne titulaire, confie 500 000 €	Pilotage en société et gestion	3 600 € HT + 3 800 €