Vendre, réinvestir, transmettre
Officine, parts de SEL rachetées par un groupe, entreprise : la vente se prépare des années avant et se poursuit des années après. Nous coordonnons l'avocat, le notaire et le banquier d'affaires, et nous pilotons le capital.
Avant la vente
Valorisation, structure de détention, régime de la plus-value, calendrier, départ à la retraite.
Le jour de la vente
Coordination des conseils, contrôle des actes au regard de la stratégie retenue.
Après la vente
Réinvestissement, assurance vie, capitalisation française et luxembourgeoise, liquidité.
Transmettre
Donations, démembrement, assurance vie, gouvernance familiale.
Préparation sur devis, gestion dégressive
La préparation de la vente fait l'objet d'un devis. La gestion du capital suit notre barème : 0,40 % par an au-delà d'un million d'euros, sans frais d'entrée.
Dans quoi faut-il réinvestir ?
Dans des activités économiques éligibles : investissement direct dans des sociétés opérationnelles, ou fonds de capital-investissement répondant aux conditions. Les activités financières et immobilières sont exclues depuis 2026.
Combien coûte le dispositif ?
Fonctionnement de la holding, frais et illiquidité des fonds de capital-investissement, durée de blocage : le gain du report doit être comparé à ces coûts.
Les alternatives
Vente directe avec l'abattement de 500 000 € pour départ à la retraite, donation des titres avant la vente (qui peut purger la plus-value), ou combinaison. Le bon choix dépend de votre âge, de vos enfants et de vos besoins de liquidité.
Le calendrier
Valorisation, lettre d'intention, date de l'apport à la holding, cession, réinvestissement : l'ordre et les délais conditionnent le report. À préparer avec votre avocat avant toute signature.
Un projet de vente dans les trois ans ?
Échange confidentiel : nous comparons apport-cession, vente directe et donation avant cession.
- Le net après impôt de chaque scénario
- Le calendrier à respecter
- Le placement du capital
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Vous préférez en parler de vive voix ?
Échange confidentiel, en présence de votre avocat si vous le souhaitez.