L'audit patrimonial : toute votre situation, chiffrée, en un seul rapport
Impôt, cotisations, structure d'exercice, prévoyance, retraite, épargne, transmission : nous regardons tout, parce que tout se tient. Vous repartez avec vos priorités chiffrées et un plan d'action.
Diagnostic ou audit : lequel choisir ?
| Diagnostic des contrats | Audit patrimonial | |
|---|---|---|
| Ce qui est analysé | Les frais de vos contrats d'assurance vie, PER et Madelin | Toute votre situation : impôt, structure, prévoyance, retraite, épargne, transmission |
| Ce que vous fournissez | Vos derniers relevés | Avis d'imposition, déclaration professionnelle, contrats, relevé de carrière |
| Ce que vous recevez | Une réponse écrite sous 10 jours | Un rapport écrit et un rendez-vous de restitution |
Quatre étapes, trois à six semaines
Premier rendez-vous
Vos objectifs, vos inquiétudes, votre organisation actuelle.
Collecte
Vos documents, et ceux de votre expert-comptable avec votre accord.
Analyse
Chiffrage de chaque sujet et des scénarios possibles.
Restitution
Rapport écrit, priorités, plan d'action et calendrier.
Un prix fixé avant de commencer
Le prix de l'audit dépend de votre profil (en BNC, en société, dirigeant avec plusieurs structures) et figure dans la lettre de mission, avant tout engagement. Voir les tarifs →
Ensuite, si vous le souhaitez : pilotage annuel au forfait, et gestion de votre épargne et de celle de votre société sans frais d'entrée.
Que couvre un audit patrimonial ?
Votre structure d'exercice (BNC, SEL, SPFPL), votre rémunération et vos dividendes, votre impôt, votre prévoyance, votre retraite de caisse, votre épargne et ses frais, votre régime matrimonial, la protection du conjoint et la transmission.
Les erreurs les plus fréquentes chez les libéraux
Une prévoyance qui ne suit plus les revenus, tout le patrimoine concentré dans le cabinet, une trésorerie de société qui dort, des contrats d'épargne chargés en frais, un régime matrimonial jamais revu.
Quels documents fournir ?
Les deux derniers avis d'imposition, votre dernière déclaration professionnelle (2035 ou liasse), vos statuts de société, vos contrats de prévoyance, vos relevés d'épargne, votre relevé de carrière, vos tableaux d'emprunt.
Combien ça coûte, et comment êtes-vous rémunérés ?
Un prix fixé selon votre profil dans une lettre de mission, avant tout engagement, et publié sur notre page tarifs. L'audit ne comporte aucun produit. Le cabinet est immatriculé à l'ORIAS comme conseiller en investissements financiers.
À quel moment le faire ?
À l'installation, au passage en société, après une forte hausse des revenus, avant un achat important, et cinq à dix ans avant la retraite ou la cession.
Les réponses courtes
Quelle différence avec le diagnostic offert ?
Le diagnostic ne regarde que les frais de vos contrats, à partir de vos relevés. L'audit analyse toute votre situation : revenus, structure, impôt, cotisations, prévoyance, retraite, épargne et transmission, avec un rapport écrit et un rendez-vous de restitution.
Combien de temps faut-il ?
Comptez trois à six semaines entre le premier rendez-vous et la restitution. Le travail représente 6 à 14 heures selon la complexité de votre situation.
Dois-je ensuite souscrire chez vous ?
Non. L'audit est payé pour notre temps et notre analyse, sans aucun produit. Vous restez libre de mettre en œuvre nos recommandations avec qui vous voulez. Si vous nous confiez la gestion de votre épargne, c'est sans frais d'entrée.
Mon expert-comptable est-il associé ?
Oui, avec votre accord. Nous lui demandons les éléments utiles et lui présentons nos conclusions sur la structure et la rémunération.
Demandez votre audit patrimonial
Laissez vos coordonnées : nous vous rappelons pour cadrer l'audit et vous envoyer la liste des documents.
- La liste des documents à préparer
- Le prix exact de votre audit
- Le calendrier de restitution
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